被称为“反洗钱”工作的“大脑中枢”——央行反洗钱监测分析中心近日通过《财经》杂志公布了《中国反洗钱报告2004》，作为央行首份反洗钱报告，与2003年国家外汇管理局公布的报告相比，2004年全年流入中国内地的个人大额外汇金额为39.56亿美元，比上年增加了近1/3。业内人士表示，这些流入境内的外汇中不乏赌人民币升值的套利游资和在国内从事洗钱交易的黑色资金。《报告》显示，2004年个人大额外汇资金跨境交易的流入金额为39.56亿美元，流出金额为9.64亿美元，净流入额为29.92亿美元，流入额是流出额的3倍以上。其中，美国、中国香港、中国台湾、日本和韩国是个人大额外汇资金跨境交易的主要来源和流向国家和地区。2004年美国流入中国内地的金额为14.06亿美元，占比35.53%，流出金融最多的是香港，占比49.95%。有分析指出，大额外汇的持续流入与国际游资对人民币升值的强烈预期难脱干系。对此，央行反洗钱局局长凌涛表示，目前国内监管部门已在证券业和保险业发现了洗钱案例，央行正在着手制定与此相关的规章。下半年，证券及保险公司将有义务报告可疑交易，以后非金融行业如房地产、彩票、珠宝、贵金属经营交易，以及会计师、律师事务所等也均纳入报告范畴。